银行取钱为什么要问用途 银行取钱有哪些常识
现在在银行取大额存款的时候,工作人员会根据条例进行相关的询问,有很多人并不理解,那么,银行取钱为什么要问用途?银行取钱有哪些常识?下面小编就带来介绍。
银行取钱为什么要问用途
2022年3月,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
《办法》提到,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。
具体来看,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实资金来源,最后核实资金用途。
在实际操作过程中,银行工作人员出于合规和谨慎性原则也会对一些不到5万元的存取款金额进行询问,并做一些善意的提醒。
招联首席研究员董希淼向潮新闻记者表示,金融机构对客户开展尽职调查是受到法律支持和保护的。反洗钱法、反电信诈骗法等法律以及人民银行相关制度文件都对此有明确规定,所以这个柜员询问客户的资金去向或者取款目的,是金融机构开展尽职调查的一种具体做法,客户要给予理解、支持和配合。
银行取钱有哪些常识
ATM机一天取款最多2万元
正常情况下,在ATM机上取钱不能超过2万元,如果想要取款2万5千元,就只能选择先领取2万元,第二天再去取5000元,想要当天取2万5千元是做不到的。如果想要在一天之内将2万5千元取出,就需要去柜台办理。不过还有一点大家需要注意,就算使用ATM机取款时,输入密码前要观察周围是否有陌生人,并且要用手遮挡,这样才能避免密码被别人偷看到。
取款超过5万元需要预约
众所周知,如果想要取款超过5万元,就需要提前找银行预约,这是因为现在人们都习惯于使用移动支付,银行不会准备太多现金,如果没有提前预约,就有可能导致存款被银行拒绝。现在预约很简单,只要通过手机银行就可以提前预约,并不需要去银行预约,还是比较方便。
取钱务必要清点清楚
在ATM机子上取完钱后不要直接离开,一定要当场清点清楚,这样是为了防止金额出错,一旦金额出现问题,必须要要马上与银行工作人员说清楚,这样才能避免损失,如果离开以后才说,很有可能就会导致有理说不清,最后自己的钱也拿不回来。
打印凭证
一般去柜台取钱,银行工作人员都会给予凭证,但是去ATM机上取钱,很多人都没有打印凭证的习惯,要知道凭证中记录了取款的时间、地点、金额,如果出现什么问题,最好将凭证给予银行看,这样才能避免出现问题。很多人都没有打印凭证的习惯,尤其是中老年人,但是凭证十分重要,否则取款的数量不对也说不清楚。
代取钱需要有身份证
如果帮别人取钱,有一点大家需要注意,就是金额比较少可以直接去ATM机取款,不需要任何手续,但是如果取款金额比较大,去柜台取钱就需要提供银行卡持有人的身份证,以及自己的身份证,否则取款就会被银行拒绝。
![](/images/zang.png)
![](/images/jiucuo.png)
猜你喜欢
什么是变动成本法
变动成本法也称直线成本法是变动成本计算的简称,是指在组织常规...甲沟炎怎么治最快
甲沟炎常发生于女性患者青少年以及有啃手指习惯的儿童身上。一般...专业模式相机拍夜景技巧
三脚架在拍摄夜景相片时可说是非常重要的一个器材,而且一定要够...水葫芦是藻类植物吗
水葫芦是被子植物中的单子叶植物,属于雨久花科凤眼莲属植物。须...欢乐颂2剧透剧情
剧情简介新年已至,欢乐颂楼每个人的新问题也接踵而来安迪刘涛饰...汉族过春节的风俗习惯
腊月二十祭灶吃灶糖腊月二十四扫尘腊月二十五做豆腐接玉皇赶乱岁...手表prc200什么意思
意思是精准坚固经典米的防水深度。系列精准机芯款式的表盘设计是...燕麦片吃法
燕麦片吃法有加蜂蜜泡煮。摄氏度的水温泡三分钟,等燕麦片稍凉的...鹬蚌相争的意思和寓意
鹬蚌相争,汉语成语,拼音是,意思是比喻双方相持不下,而使第三...铝合金推拉门多少钱一平方米 铝合金推拉门推不动怎么办
铝合金推拉门多少钱一平方米,家里安装铝合金推拉门很常见,但是...dnf辅助装备顶级附魔
首先辅助装备附魔,分三种情况,第一种情况,如果是个小号不追求...苹果x怎么打开iCloud
苹果打开的方法如下所示打开苹果手机主菜单,点击选择设置选项往...怎么判断乳胶枕的真假
看颜色。真的乳胶枕是先将橡胶汁进行发泡,之后再通过高温蒸熟制...视野分怎么加
视野得分计算的方法插眼眼位每存活一分钟得一分获得的视野看见史...女主叫白墨的修仙穿越小说
重生炮灰逆袭记作者水陆无阻主角白墨配角菱御寒,琴绯儿,黄金,...